外贸出口公司开通离岸账户要求明细
随着全球130经济9370的逐6165步国际化，外贸企业和外贸SOHO也正在不断增加，尤其是中国大陆的贸易额已经处于领先世界的地位，大量的出口贸易和每个外贸人息息相关，那么对于新加入的外贸公司来说离岸账户或许还有些疑问，今天就来聊聊外贸公司离岸账户开的那些事。
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为什么外贸公司要开离岸账户？
因为离岸账户本身就相当于商家在境外的某个银行开具了一个相应的账户，而且这个账户还是服务于在我国国内经营外贸企业的商家的，这样的话，不仅可以对外贸资金进行自由的管理和支配，而且外汇管制也可以在很大程度脱离国内外的制约和控制。
离岸账户本身具备国外银行账户的功能，所以我们在对企业进行管理运营的时候，可以尽可能地将资金最大化发挥作用，可以根据实际情况，及时对资金进行内部或者境外的调取和管理，从而积极为企业外贸业务的发展而服务。
离岸账户销户容易，境外开户难，对于离岸账户还未被冻结的中小外贸商更应该“且行且珍惜”。
一、背景真实，正常交易
有国内关联公司这一点很重要!目前，大量注册在GRS交换辖区，且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。
如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。
二、不与高危地区、国家交易
每家银行都有自己的高危名单，具体如下：包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴、俄罗斯、阿联酋(主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这等酋长国)、沙特、土耳其、巴基斯坦等。
三、尽量少或者不与个人交易
公司贸易请尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认贸易身份。
四、 不要长期不活动
离岸账户不要长期余额为0，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。此外，如果注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。
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那么要达到什么样子的条件才可以开通离岸账户呢？
1.首先需要是真实有做外贸的，能够提供整套外贸的PI
2.要有海外公司主体
3.需要用海外公司主体资料申请特殊机构赋码
就拿香港，英国，马绍尔为主举例子
一.?香港公司
1.?提供香港公司注册证书复印件PDF版
2.?盖了公章的注册证书复印件PDF版
3.?申请特殊机构赋码
4.?注册人身份整+手机号
5.?一整套外贸PI，（报关单，提单，发票，销购合同之类）
个人SOHO外贸资料可后续再补。
6.?商业登记证
7.?法团成立表格
8.?中英文章程
二.?英国公司
1.?公司注册文件中英文版
2.?章程中英文版
3.?代理人证书中英文版
4.?良好存续证明
5.?董事股东有效身份镇件
6.?公司公章+法人章
7.?特殊机构赋码
8.?一整套外贸PI（报关单，提单，发票，销购合同之类）
三.?马绍尔公司
1.?公司注册文件中英文版
2.?章程中英文版
3.?代理人证书中英文版
4.?良好存续证明
5.?董事股东有效身份镇件
6.?公司公章+法人章
7.?特殊机构赋码
8.?一整套外贸PI（报关单，提单，发票，销购合同之类）
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申请机构赋码需要多久时间呢？
一般来说的话只需要5-7个工作日就可以下来。就可以带一个人过来进行离岸账户开设。有人就要问了，为什么开户还需要二个人过去呢？
1.?首先公司账户都是属于双网银系统。
2.?公司账户需要做双重见证
3.?带人过去是充当财务，或者法务的角色
4.?二人都需带好身份镇件前往开户地点
符合规定的方可办理。
离岸汇款业务是非居民资金汇往离岸账户和离岸账户汇往境外账户以及离岸账户之间的汇款业务。对离岸账户和在岸账户之间的汇款业务，银行将根据结售汇管理规定和贸易进口付汇核销监管规定及出口收汇核销监管规定严格审查，符合规定的方可办理。
由于调拨资金自由、无外汇管制、免征存款利息税、存款利率与品种不受限制等优势，离岸账户长期以来都是中小外贸企业收款的不二之选。
近年，受反洗钱等因素的影响及CRS准则催化，大批离岸账户被关停。国内外大银行综合考虑收益及风险的因素，正在逐步退出中小外贸企业客户这一领域，对于年交易额≤$200W的离岸账户，纷纷出台相关的清退政策。
扩展资料：
离岸账户关闭的原因，更多还在于合规风控方面。由于中小企业款项小额多笔的特点，给银行的反洗钱带来巨大的审查压力，风险因素剧增。近日已发生多起银行遭到罚款的案例，法国巴黎银行因被指控为苏丹和其他被美国列入黑名单的国家转移数十亿美元资金，而遭89亿美元罚款。
澳洲规模最大的银行澳洲联邦银行因三年中5.3万多次可疑转帐，被监管部门罚以7亿澳元（折合人民币约34亿元）。随着监管政策越来越严格，银行不得不防患于未然，设立门槛，中小企业离岸账户关闭潮愈演愈烈。
-离岸汇款业务
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